哪些情况下可以考虑换基金?答案是……

中国经济网   2023-07-27 18:12:50

来源:广发基金


【资料图】

“基金要长期持有”“最好不要频繁换基”“用时间换收益”……类似这样的投资建议,相信大家已经看过不少了。

不过,这并不是说在整个基金投资过程中,我们选定了一只基金之后就要一直拿着不动,有些情况下我们也是可以考虑对基金进行调整的

基长就盘点了以下4种情况,一起来看看?

1、经济周期发生改变

根据美林投资时钟的建议,我们需要根据经济周期的不同,来调整大类资产的配置。

经济复苏时,优选股票

经济过热时,优选商品

经济滞胀时,优选现金

经济衰退时,优选债券

那作为基民,怎么利用这个美林投资时钟呢?

答案就是:配置相关的基金即可。

例如,经济复苏时,我们可以提高对股票型基金或者仓位高的混合型基金的配置比例;

而当经济转换成滞胀期时,那就考虑换成股票仓位更低的其他基金,或者换成货币基金,进行优化了。

需要提醒一下,美林投资时钟为我们提供的是一个大致的配置方向,并不代表在某个时期只有优选的资产是值得投资的,其他资产就完全没有投资机会了,所以不宜完全照搬

2、不看好基金的投资方向

举个简单的例子,假如在过去的一年里,某一个行业主题基金已经帮你赚了很多钱。

但是你觉得目前这个行业的估值已经偏高了,投资的风险收益比不高,决定减少这个板块的投资。

那这种情况下,就可以考虑将这只行业主题基金换成看好的投资方向的基金。

3、业绩表现长期不佳

注意关键词:长期。

之前,有粉丝留言:“为什么我的基没挣钱呢?是不好吗?跌的多,涨的少。”

基长的回答是:

如果是短期的话,这是很正常的情况。

很多过往长期业绩优秀的基金表现都比较一般,主要是因为最近市场热点切换频繁,而这些基金很少追热点,导致了阶段性落后。

所以可以拉长周期再观察一段时间。

问题来了,拉长周期,得多长呢?

不同类型基金的考察周期不一样,参考我们以前旧文章《都说基金要长期持有,那多久算长期?》中的结论,一般来说权益基金4年时间、债券型基金1年时间为宜。

如果在你设定的“再考察期”内,基金还是表现不佳;

尤其是当市场风口已经切换成基金重仓的行业时,基金仍然不给力,那说明基金经理的选股能力真的一般般。

这时候可以考虑换只更好的基金来守候了。

4、不再认可基金经理的投资能力

养基的过程,跟处对象是很相似的。

在日常相处中,我们跟伴侣或多或少都会有不如意的时候,

但如果我们认为这个人仍然是值得托付的,那就不必揪着这点小摩擦不放,大哭大闹。

养基也是同样的道理。

A股最大的特点就是牛短熊长、行业轮动频繁、波动大,那投资于A股的基金,肯定也是跟着涨涨跌跌的。

如果我们相信基金经理有能力帮我们赚到钱,那就不要因为基金业绩暂时落后或者一时的调整而疯狂吐槽。

如果已经不再认可这位基金经理的投资能力、不再认可ta的投资理念了,那还是尽早“换个人”吧,不要相互折磨了。

市场上优秀的基金经理那么多,没有谁是不可或缺的。

与其抱着自己不认可的基金经理不放,还不如换一位自己认可的基金经理。

基金跌了,没关系,我相信这位基金经理会“收复失地”的!

这样的投资日子,才有奔头嘛~

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